Come si legge la dashboard

Una pagina sola, in ordine dall'alto verso il basso, come compare sullo schermo. Per il primo accesso c'è invece la guida all'accesso.

1. 1. I numeri in alto (il riepilogo)

   • Valore attuale: quanto vale oggi il portafoglio, calcolato con l'ultimo prezzo di mercato disponibile (la data è indicata sotto al titolo).
   • Totale versato: la somma di tutti i soldi effettivamente messi dentro, senza contare guadagni o perdite.
   • Rendimento totale: quanto è cresciuto (o calato) il capitale da quando è iniziato l'investimento, tenendo conto di quando e quanto è stato versato.
   • Rendimento medio annuo: lo stesso risultato espresso "all'anno", utile per confrontare periodi di durata diversa.

2. 2. Il grafico a torta (allocazione)

   Mostra come è diviso il patrimonio tra le aree di investimento (per esempio crescita, stabilità, oro). Le fette sono ordinate dalla più grande alla più piccola. Serve a capire a colpo d'occhio quanto rischio c'è e se i pesi sono ancora quelli desiderati.

3. 3. Andamento del rendimento

   Ogni punto della linea è il rendimento cumulato dall'inizio dell'investimento fino a quella data. La linea del portafoglio parte da 0% alla data del primo versamento e resta sempre visibile; le altre linee sono i singoli strumenti e si possono accendere o spegnere cliccando sul loro nome. È normale che un singolo strumento stia molto sopra o molto sotto la linea del portafoglio: ognuno pesa in modo diverso.

4. 4. Strumenti in portafoglio

   • Ogni riga richiudibile corrisponde a una fetta della torta: cliccala per aprirla.
   • Dentro trovi i titoli di quell'area con valore, peso e contributo al rendimento: quanto quel titolo ha aggiunto (o sottratto) al risultato di tutto il portafoglio. Sommando i contributi di tutti i titoli si ottiene il rendimento totale.
   • Cliccando su un titolo si apre la sua scheda: descrizione, codice ISIN, quote, prezzo, confronto tra rendimento reale e rendimento di mercato e la lista dei movimenti.

5. 5. Simulatore e risparmio sui costi

   • Sposta gli slider (importo versato ogni mese, durata, rendimento stimato) per vedere come potrebbe crescere il capitale. La linea piena è ciò che è già accaduto, quella tratteggiata è una stima, non una promessa.
   • Il riquadro del risparmio confronta i costi di questo portafoglio con quelli tipici di un prodotto bancario: puoi impostare la commissione bancaria da confrontare e vedere quanto resta in tasca nel tempo.

6. 6. Le icone “i”

   Accanto a diverse voci c'è una piccola icona informativa: cliccandola compare la spiegazione in parole semplici di quel numero. Se un termine non è chiaro, parti sempre da lì.